TRAINING CREDIT INTERMEDIATE: MENINGKATKAN KETEPATAN ANALISIS DAN PENGAMBILAN KEPUTUSAN KREDIT
Deskripsi
Dalam proses pemberian kredit, keputusan yang kurang tepat dapat berdampak langsung pada kualitas portofolio, tingkat risiko, dan kesehatan bisnis perusahaan. Tantangannya bukan hanya memahami apakah calon debitur mampu membayar, tetapi juga bagaimana membaca kondisi keuangan, menilai karakter dan kapasitas debitur, mengidentifikasi risiko, serta mengambil keputusan kredit berdasarkan informasi yang tersedia.
Pelatihan Credit Intermediate dirancang untuk membantu karyawan yang sudah memiliki dasar perkreditan agar mampu melakukan analisis secara lebih mendalam dan terstruktur. Peserta tidak hanya mempelajari teori, tetapi juga diarahkan untuk memahami bagaimana informasi dari laporan keuangan, kondisi usaha, histori pembayaran, hingga faktor industri dapat digunakan sebagai dasar dalam menentukan keputusan kredit.
Ketika seorang credit officer mampu melihat risiko sebelum risiko tersebut menjadi masalah, perusahaan memiliki peluang lebih besar untuk menjaga kualitas kredit sekaligus tetap memberikan pembiayaan kepada debitur yang prospektif. Karena itu, penguatan kompetensi pada level intermediate menjadi penting bagi perusahaan yang ingin menjaga keseimbangan antara pertumbuhan bisnis dan pengendalian risiko kredit.
DAFTAR SEKARANG !
Tujuan dan Manfaat Pelatihan
Tujuan Pelatihan
Setelah mengikuti pelatihan, peserta diharapkan mampu:
- Meningkatkan Kemampuan Analisis Kredit
- Membekali peserta dengan kemampuan untuk melakukan analisis kredit secara lebih komprehensif berdasarkan aspek keuangan maupun nonkeuangan.
- Memperkuat Kemampuan Identifikasi Risiko
- Membantu peserta mengenali berbagai indikasi risiko kredit, termasuk potensi masalah yang dapat memengaruhi kemampuan debitur dalam memenuhi kewajibannya.
- Meningkatkan Ketepatan Pengambilan Keputusan
- Mendorong peserta agar mampu menyusun rekomendasi kredit berdasarkan data, analisis, dan pertimbangan risiko yang relevan.
- Mengembangkan Kemampuan Analisis Laporan Keuangan
- Meningkatkan kemampuan peserta dalam membaca dan menginterpretasikan laporan keuangan sebagai bagian penting dari proses credit assessment.
- Menerapkan Prinsip Kredit dalam Kasus Nyata
- Membantu peserta menghubungkan konsep perkreditan dengan situasi yang umum ditemukan dalam pekerjaan sehari-hari.
Manfaat Pelatihan
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu memperoleh manfaat sebagai berikut:
- Memahami proses analisis kredit pada tingkat intermediate.
- Melakukan assessment terhadap kelayakan calon debitur secara lebih sistematis.
- Menganalisis kondisi keuangan dan kemampuan membayar debitur.
- Mengidentifikasi red flags dalam proses pemberian kredit.
- Memahami hubungan antara risiko bisnis dan risiko kredit.
- Menilai karakter, kapasitas, kondisi usaha, dan aspek pendukung lainnya.
- Menyusun analisis serta rekomendasi kredit yang lebih objektif.
- Meningkatkan kualitas monitoring terhadap debitur dan portofolio kredit.
- Mengurangi potensi kesalahan dalam proses evaluasi kredit.
- Mendukung terciptanya portofolio kredit yang sehat dan berkelanjutan.
Materi
- FUNDAMENTAL ANALISIS CREDIT INTERMEDIATE
- Review Konsep Dasar Perkreditan
- Konsep dan prinsip dasar kredit
- Siklus proses perkreditan
- Jenis dan karakteristik fasilitas kredit
- Peran credit officer dalam manajemen risiko
- Credit Risk dan Risk-Based Thinking
- Konsep credit risk
- Sumber risiko kredit
- Risk appetite dan risk tolerance
- Risk-based credit assessment
- Review Konsep Dasar Perkreditan
- ANALISIS CALON DEBITUR SECARA KOMPREHENSIF
- Analisis Karakter dan Profil Debitur
- Character assessment
- Track record dan histori pembayaran
- Analisis reputasi dan integritas debitur
- Identifikasi red flags
- Analisis Capacity dan Kemampuan Membayar
- Analisis cash flow
- Sumber pembayaran kredit
- Debt service capacity
- Kemampuan memenuhi kewajiban
- Analisis Kondisi Bisnis
- Model dan siklus bisnis debitur
- Kondisi industri
- Persaingan usaha
- Faktor eksternal yang memengaruhi bisnis
- Analisis Karakter dan Profil Debitur
- ANALISIS LAPORAN KEUANGAN UNTUK CREDIT ASSESSMENT
- Membaca Laporan Keuangan Debitur
- Neraca
- Laporan laba rugi
- Laporan arus kas
- Hubungan antar laporan keuangan
- Analisis Rasio Keuangan
- Liquidity ratio
- Solvability ratio
- Profitability ratio
- Activity ratio
- Debt service indicators
- Identifikasi Financial Red Flags
- Penurunan omzet
- Penurunan profitabilitas
- Kenaikan utang
- Masalah arus kas
- Ketidaksesuaian data keuangan
- Membaca Laporan Keuangan Debitur
- CREDIT DECISION DAN REKOMENDASI KREDIT
- Menentukan Creditworthiness
- Penilaian kelayakan debitur
- Analisis repayment capacity
- Analisis struktur fasilitas
- Evaluasi sumber repayment
- Penyusunan Credit Proposal
- Struktur credit memo
- Penyajian hasil analisis
- Risk assessment
- Mitigasi risiko
- Penyusunan rekomendasi kredit
- Studi Kasus Credit Analysis
- Analisis kasus debitur
- Identifikasi risiko
- Penyusunan alternatif keputusan
- Simulasi credit decision
- Pembahasan hasil analisis
- Menentukan Creditworthiness
- CREDIT MONITORING DAN EARLY WARNING
- Monitoring Kualitas Kredit
- Indikator kualitas kredit
- Monitoring kondisi debitur
- Monitoring pembayaran
- Identifikasi perubahan profil risiko
- Early Warning System
- Early warning indicators
- Potensi penurunan kualitas kredit
- Tindakan preventif
- Strategi mitigasi risiko
- Monitoring Kualitas Kredit
Peserta
Pelatihan ini sangat direkomendasikan bagi berbagai profesi yang terlibat, antara lain:
- Credit Officer
- Credit Analyst
- Account Officer
- Relationship Manager
- Lending Officer
- Commercial Banking Officer
- SME Banking Officer
- Consumer Credit Officer
- Risk Management Officer
- Credit Reviewer
- Credit Approval Officer
- Supervisor dan Manager bidang perkreditan
- Profesional lain yang terlibat dalam proses analisis, persetujuan, dan monitoring kredit
Instruktur
Training Credit Intermediate yang diselenggarakan akan dilatih oleh instruktur yang berpengalaman dalam bidang credit analysis, credit risk management, lending, dan manajemen risiko kredit di lingkungan kerja.
Metode Pelatihan
Pelatihan ini menggunakan metode yang interaktif dan aplikatif, sehingga peserta dapat lebih mudah memahami materi. Instruktur berpengalaman akan menyampaikan materi secara sistematis, sementara peserta akan mengikuti diskusi kelompok untuk mendalami konsep. Selain itu, pelatihan ini juga mencakup simulasi serta studi kasus yang membantu peserta memahami penerapan konsep secara langsung dalam dunia kerja. Dengan pendekatan ini, mereka tidak hanya memperoleh wawasan teoretis, tetapi juga mengembangkan keterampilan praktis yang dapat mereka terapkan sesuai dengan kebutuhan industri.
Jadwal Training Nusantara 2026
- Batch 1 : 7 – 8 Januari 2026 || 14 – 15 Januari 2026 || 21 – 22 Januari 2026
- Batch 2 : 4 – 5 Februari 2026 || 11 – 12 Februari 2026 || 18 – 19 Februari 2026
- Batch 3 : 2 – 3 Maret 2026 || 4 – 5 Maret 2026
- Batch 4 : 1 – 2 April 2026 || 8 – 9 April 2026 || 15 – 16 April 2026 || 22 – 23 April 2026
- Batch 5 : 5 – 6 Mei 2026 || 12 – 13 Mei 2026 || 19 – 20 Mei 2026 || 25 – 26 Mei 2026
- Batch 6 : 2 – 3 Juni 2026 || 9 – 10 Juni 2026 || 18 – 19 Juni 2026 || 23 – 24 Juni 2026
- Batch 7 : 7 – 8 Juli 2026 || 14 – 15 Juli 2026 || 21 – 22 Juli 2026 || 28 – 29 Juli 2026
- Batch 8 : 4 – 5 Agustus 2026 || 11 – 12 Agustus 2026 || 18 – 19 Agustus 2026 || 26 – 27 Agustus 2026
- Batch 9 : 1 – 2 September 2026 || 8 – 9 September 2026 || 15 – 16 September 2026 || 22 – 23 September 2026
- Batch 10 : 6 – 7 Oktober 2026 || 13 – 14 Oktober 2026 || 20 – 21 Oktober 2026 || 27 – 28 Oktober 2026
- Batch 11 : 3 – 4 November 2026 || 10 – 11 November 2026 || 17 – 18 November 2026 || 24 – 25 November 2026
- Batch 12 : 1 – 2 Desember 2026 || 8 – 9 Desember 2026 ||15 – 16 Desember 2026 || 22 – 23 Desember 2026
Catatan : Jadwal dapat menyesuaikan dengan kebutuhan anda.
Investasi dan Lokasi Training
- Jakarta ( 6.500.000 IDR / participant)
- Bandung ( 6.000.000 IDR / participant)
- Surabaya ( 7.500.000 IDR / participant)
- Makassar ( 7.500.000 IDR / participant)
- Yogyakarta (6.000.000 IDR / participant)
- Bali ( 7.500.000 IDR / participant)
- Lombok ( 7.500.000 IDR / participant)
- Batam ( 7.500.000 IDR / participant)
Catatan :
*Syarat dan Ketentuan Berlaku
*Harga tersebut berlaku untuk minimal DUA participant
*Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.
Fasilitas Training
- Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, Flashdisk, dll).
- 2x Coffee Break & 1 Lunch (Makan Siang).
- Training Room Full AC and Multimedia.
- Free Bag or Backpack (Tas Training).
- Softfile Foto Training
- Sertifikat Pelatihan.
- Souvenir Exclusive.
- City Tour (Optional)
FAQ tentang Training Nusantara
Q : Apakah pelatihan dapat dilaksanakan secara online maupun offline?
A : Ya. Pelatihan dapat diselenggarakan secara online (melalui Zoom, Google Meet, atau learning platform) maupun offline (tatap muka), sesuai dengan jenis program dan kebutuhan peserta atau perusahaan.
Q : Berapa lama durasi pelatihan?
A : Durasi pelatihan bervariasi, mulai dari 1 hari hingga beberapa hari, tergantung pada materi, tingkat pembahasan, dan kebutuhan peserta atau perusahaan.
Q : Apakah peserta akan mendapatkan sertifikat?
A : Ya. Setiap peserta yang telah menyelesaikan pelatihan akan memperoleh sertifikat resmi sebagai bukti keikutsertaan dan peningkatan kompetensi.
Q : Apakah tersedia pelatihan In-House Training dan Public Training?
A : Ya. Kami menyediakan Public Training yang terbuka untuk umum serta In-House Training yang dirancang khusus sesuai dengan kebutuhan perusahaan.
Q : Apakah materi pelatihan dapat disesuaikan dengan kebutuhan perusahaan?
A : Ya. Materi pelatihan dapat disesuaikan (customized) dengan kebutuhan bisnis, industri, proses kerja, serta kompetensi yang ingin dicapai oleh perusahaan.
Q : Apakah biaya pelatihan sudah termasuk sertifikat dan materi?
A : Ya. Biaya pelatihan umumnya sudah mencakup materi pelatihan, sertifikat, serta fasilitas pendukung sesuai dengan paket pelatihan yang dipilih.
Q : Bagaimana cara mendapatkan proposal atau penawaran pelatihan terbaik ini?
A : Anda dapat menghubungi tim kami melalui website, email, atau WhatsApp untuk memperoleh proposal, silabus, jadwal pelatihan, dan penawaran biaya yang disesuaikan dengan kebutuhan perusahaan maupun individu.
Hubungi Kami!
Konsultasikan kebutuhan training perusahaan atau temukan program yang sesuai dengan tujuan belajar Anda maupun tim Anda.
Dapatkan promo khusus pendaftaran hari ini!
Syarat dan Ketentuan Berlaku.
DAFTAR SEKARANG
*Artikel ini disusun oleh Fattah Adib Amanullah. Saya telah berkarya sebagai content writer sejak tahun 2024 dengan fokus menyajikan artikel yang informatif, relevan, dan mudah dipahami. Melalui setiap tulisan, saya berupaya membantu pembaca memperoleh informasi yang bermanfaat mengenai berbagai program pelatihan. Silakan menghubungi kontak yang tersedia apabila memerlukan informasi lebih lanjut mengenai pelatihan ini.
