TRAINING BANK CUSTOMER PROFITABILITY ANALYSIS

TRAINING BANK CUSTOMER PROFITABILITY ANALYSIS UNTUK MENGUKUR LABA TIAP NASABAH DAN MEMPERTAJAM STRATEGI LAYANAN

Deskripsi

Di sebuah bank daerah, tim pembiayaan retail merayakan pertumbuhan kredit yang naik setiap bulan. Ketika laporan dibedah per nasabah, terlihat bahwa sebagian nasabah paling aktif justru memakan biaya layanan lebih besar daripada pendapatan yang mereka hasilkan. Selama ini tidak ada yang menyadarinya karena laporan hanya menampilkan volume dan saldo. Situasi seperti ini yang sering menjadi titik awal peserta pelatihan bank customer profitability analysis.

Masalahnya jarang terletak pada kerja keras tim, melainkan pada metode. Banyak unit bisnis belum terbiasa melakukan analisis profitabilitas nasabah yang memisahkan pendapatan bunga, fee, biaya dana, biaya operasional, dan biaya risiko. Pelatihan ini membekali peserta dengan kerangka dan latihan praktik agar keputusan soal nasabah, produk, dan layanan bertumpu pada kontribusi laba, bukan sekadar besarnya transaksi.

Tujuan dan Manfaat Pelatihan

Tujuan Pelatihan

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:

• Menjelaskan komponen profitabilitas nasabah, mulai dari pendapatan bunga dan fee hingga biaya dana, biaya operasional, dan biaya risiko.
• Mempraktikkan cara menghitung profitabilitas nasabah menggunakan data yang tersedia di core banking dan laporan keuangan.
• Mengalokasikan biaya secara lebih adil melalui pendekatan cost to serve dan activity-based costing.
• Melakukan segmentasi nasabah bank berdasarkan kontribusi laba dan potensi pertumbuhannya.
• Menyusun rekomendasi tindak lanjut untuk pricing, retensi, dan prioritas layanan.

Manfaat Pelatihan

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu memperoleh manfaat, sebagai berikut:

Manfaat bagi Peserta

• Mampu membaca laporan profitabilitas nasabah dan menjelaskan temuannya kepada atasan dengan runtut.
• Memiliki template perhitungan yang bisa langsung diadaptasi di unit kerja masing-masing.
• Lebih yakin menentukan nasabah yang perlu dipertahankan, dikembangkan, atau ditinjau ulang tarifnya.
• Memahami bagaimana pekerjaan harian berkaitan dengan laba unit dan bank secara keseluruhan.

Manfaat bagi Perusahaan

• Keputusan pricing dan limit didukung data kontribusi laba, dengan net interest margin (NIM) sebagai salah satu rujukan.
• Waktu relationship manager dan kapasitas cabang diarahkan ke nasabah yang bernilai jangka panjang, dengan customer lifetime value (CLV) sebagai acuan.
• Divisi bisnis, keuangan, dan manajemen risiko memakai bahasa analisis yang sama saat membahas portofolio.
• Evaluasi produk dan saluran layanan memiliki dasar yang lebih terukur.

Materi

1. Kerangka dan Data Profitabilitas Nasabah
   • Konsep dasar
     • Posisi analisis profitabilitas nasabah dalam pengelolaan portofolio bank
     • Perbedaan profitabilitas nasabah, produk, dan cabang
   • Komponen pendapatan
     • Pendapatan bunga, net interest margin (NIM), dan fee-based income
     • Dasar funds transfer pricing (FTP) dalam menentukan biaya dana
   • Kesiapan data
     • Sumber data dari core banking, CRM, dan laporan keuangan
     • Penyatuan data nasabah dan pembersihan data sebelum dihitung
2. Biaya, Risiko, dan Perhitungan
   • Alokasi biaya
     • Menghitung cost to serve per nasabah dan per kanal
     • Pengantar activity-based costing di lingkungan perbankan
   • Biaya risiko dan imbal hasil
     • Memasukkan cadangan kerugian kredit ke dalam perhitungan laba nasabah
     • Membaca risk-adjusted return (RAROC) untuk membandingkan nasabah
   • Praktik perhitungan
     • Latihan menyusun model laba nasabah di spreadsheet
     • Membaca hasil dan memeriksa kewajarannya
3. Segmentasi dan Rencana Tindak Lanjut
   • Pengelompokan nasabah berdasarkan nilai dan potensi
   • Menentukan strategi per segmen: pertahankan, kembangkan, ubah tarif, atau kurangi layanan
   • Peluang cross-selling nasabah bank berdasarkan profil kontribusi
   • Studi kasus portofolio dan penyusunan rencana aksi per unit kerja

Peserta

Pelatihan ini sangat direkomendasikan bagi berbagai profesi yang terlibat, antara lain:

Instruktur

Training bank customer profitability analysis yang diselenggarakan akan dilatih oleh instruktur yang berpengalaman dalam bidang perbankan, manajemen keuangan, dan analisis profitabilitas di lingkungan kerja.

Peserta tidak hanya mendapat teori, tetapi juga contoh kasus, latihan, dan diskusi langsung yang bisa diterapkan setelah pelatihan selesai.

Metode Pelatihan

Pelatihan ini menggunakan metode yang interaktif dan aplikatif, sehingga peserta dapat lebih mudah memahami materi. Instruktur berpengalaman akan menyampaikan materi secara sistematis, sementara peserta akan mengikuti diskusi kelompok untuk mendalami konsep. Selain itu, pelatihan ini juga mencakup simulasi serta studi kasus yang membantu peserta memahami penerapan konsep secara langsung dalam dunia kerja. Dengan pendekatan ini, mereka tidak hanya memperoleh wawasan teoretis, tetapi juga mengembangkan keterampilan praktis yang dapat mereka terapkan sesuai dengan kebutuhan industri.

Jadwal Training Nusantara 2026

• Batch 1 : 7 – 8 Januari 2026 || 14 – 15 Januari 2026 || 21 – 22 Januari 2026
• Batch 2 : 4 – 5 Februari 2026 || 11 – 12 Februari 2026 || 18 – 19 Februari 2026
• Batch 3 : 2 – 3 Maret 2026 || 4 – 5 Maret 2026
• Batch 4 : 1 – 2 April 2026 || 8 – 9 April 2026 || 15 – 16 April 2026 || 22 – 23 April 2026
• Batch 5 : 5 – 6 Mei 2026 || 12 – 13 Mei 2026 || 19 – 20 Mei 2026 || 25 – 26 Mei 2026
• Batch 6 : 2 – 3 Juni 2026 || 9 – 10 Juni 2026 || 18 – 19 Juni 2026 || 23 – 24 Juni 2026
• Batch 7 : 7 – 8 Juli 2026 || 14 – 15 Juli 2026 || 21 – 22 Juli 2026 || 28 – 29 Juli 2026
• Batch 8 : 4 – 5 Agustus 2026 || 11 – 12 Agustus 2026 || 18 – 19 Agustus 2026 || 26 – 27 Agustus 2026
• Batch 9 : 1 – 2 September 2026 || 8 – 9 September 2026 || 15 – 16 September 2026 || 22 – 23 September 2026
• Batch 10 : 6 – 7 Oktober 2026 || 13 – 14 Oktober 2026 || 20 – 21 Oktober 2026 || 27 – 28 Oktober 2026
• Batch 11 : 3 – 4 November 2026 || 10 – 11 November 2026 || 17 – 18 November 2026 || 24 – 25 November 2026
• Batch 12 : 1 – 2 Desember 2026 || 8 – 9 Desember 2026 ||15 – 16 Desember 2026 || 22 – 23 Desember 2026

Catatan : Jadwal dapat menyesuaikan dengan kebutuhan anda.

Investasi dan Lokasi Training

• Jakarta ( 6.500.000 IDR / participant)
• Bandung ( 6.000.000 IDR / participant)
• Surabaya ( 7.500.000 IDR / participant)
• Makassar ( 7.500.000 IDR / participant)
• Yogyakarta (6.000.000 IDR / participant)
• Bali ( 7.500.000 IDR / participant)
• Lombok ( 7.500.000 IDR / participant)
• Batam ( 7.500.000 IDR / participant)

Catatan : 

*Syarat dan Ketentuan Berlaku
*Harga tersebut berlaku untuk minimal DUA participant
*Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.

Fasilitas Training

1. Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, Flashdisk, dll).
2. 2x Coffee Break & 1 Lunch (Makan Siang).
3. Training Room Full AC and Multimedia.
4. Free Bag or Backpack (Tas Training).
5. Softfile Foto Training
6. Sertifikat Pelatihan.
7. Souvenir Exclusive.
8. City Tour (Optional)

FAQ tentang Training Nusantara

Q : Apa itu bank customer profitability analysis?
A : Ini adalah metode untuk mengetahui berapa laba bersih yang dihasilkan setiap nasabah setelah dikurangi biaya dana, biaya layanan, dan biaya risiko. Di dunia kerja, hasilnya dipakai untuk menentukan nasabah prioritas, menetapkan tarif, dan mengarahkan sumber daya layanan.

Q : Bagaimana cara menghitung profitabilitas nasabah yang relevan untuk segmen UMKM?
A : Pendekatannya sama: pendapatan dari nasabah dikurangi biaya dana, biaya layanan, dan biaya risiko. Yang berbeda adalah parameter, seperti tingkat risiko dan intensitas layanan, yang perlu disesuaikan dengan karakter segmen tersebut.

Q : Apakah pelatihan dapat dilaksanakan secara online maupun offline?
A : Ya. Pelatihan dapat diselenggarakan secara online (melalui Zoom, Google Meet, atau learning platform) maupun offline (tatap muka), sesuai dengan jenis program dan kebutuhan peserta atau perusahaan.

Q : Dimana saja pelatihan biasanya di selenggarakan?
A : Pelatihan kami selenggarakan di beberapa kota besar di Indonesia seperti Bandung, Jakarta, Yogyakarta, Surabaya, Bali, Lombok dan negara seperti Timor Leste.

Q : Berapa lama durasi pelatihan?
A : Durasi pelatihan bervariasi, mulai dari 1 hari hingga beberapa hari, tergantung pada materi, tingkat pembahasan, dan kebutuhan peserta atau perusahaan.

Q : Apakah peserta akan mendapatkan sertifikat?
A : Ya. Setiap peserta yang telah menyelesaikan pelatihan akan memperoleh sertifikat resmi sebagai bukti keikutsertaan dan peningkatan kompetensi.

Q : Apakah tersedia pelatihan In-House Training dan Public Training?
A : Ya. Kami menyediakan Public Training yang terbuka untuk umum serta In-House Training yang dirancang khusus sesuai dengan kebutuhan perusahaan.

Q : Apakah materi pelatihan dapat disesuaikan dengan kebutuhan perusahaan?
A : Ya. Materi pelatihan dapat disesuaikan (customized) dengan kebutuhan bisnis, industri, proses kerja, serta kompetensi yang ingin dicapai oleh perusahaan.

Hubungi Kami!

Konsultasikan kebutuhan training perusahaan atau temukan program yang sesuai dengan tujuan belajar Anda maupun tim Anda.

Dapatkan promo khusus pendaftaran hari ini!

Syarat dan Ketentuan Berlaku.

*Artikel ini disusun oleh Fattah Adib Amanullah. Saya telah berkarya sebagai content writer sejak tahun 2024 dengan fokus menyajikan artikel yang informatif, relevan, dan mudah dipahami. Melalui setiap tulisan, saya berupaya membantu pembaca memperoleh informasi yang bermanfaat mengenai berbagai program pelatihan. Silakan menghubungi kontak yang tersedia apabila memerlukan informasi lebih lanjut mengenai pelatihan ini.